Steuerrechner Schweiz
Einkommens- und Vermögenssteuer für alle 26 Kantone — Bundessteuer, Kantonssteuer und Gemeindesteuer sofort berechnen. Steuertarife 2026 inkl. Senkungen in Zürich und Zug.
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So verwenden Sie den Steuerrechner
Geben Sie Ihr steuerbares Einkommen ein (nach allen Abzügen), wählen Sie Ihren Kanton und Zivilstand. Der Rechner zeigt Ihnen die aufgeschlüsselte Steuerbelastung nach Bundessteuer, Kantonssteuer und Gemeindesteuer.
- Steuerbares Einkommen eingeben (Bruttoeinkommen minus Abzüge)
- Kanton auswählen — die Steuerlast variiert erheblich zwischen den Kantonen
- Zivilstand und Kinder angeben für die korrekte Tarifanwendung
- Konfession angeben, falls Sie kirchensteuerpflichtig sind
Bundessteuer: Progressiv, schweizweit einheitlich (0% – 11.5%)
Kantonssteuer: Basiert auf einem kantonalen Tarif × Steuerfuss
Gemeindesteuer: Prozentsatz der Kantonssteuer (80–200%)
Kirchensteuer: Nur für anerkannte Konfessionen (ca. 8–18% der Kantonssteuer)
Wichtige Änderungen 2026 — Stand: April 2026
Das Steuerjahr 2026 bringt für mehrere Kantone spürbare Entlastungen und neue Rahmenbedingungen:
- Zürich (ZH) — Steuerfuss von 100% auf 95%: Der Kantonsrat hat im Dezember 2025 die grösste Steuerfusssenkung seit 20 Jahren beschlossen. Bei einem Einkommen von CHF 100000 spart eine ledige Person in der Stadt Zürich rund CHF 500–700 pro Jahr.
- Zug (ZG) — Temporäre Senkung auf 78% (2026–2029): Der Kanton Zug senkt seinen Steuerfuss von 82% auf 78% für die Steuerperioden 2026 bis 2029. Die Stadt Zug reduziert ihren Gemeindesteuerfuss von 54% auf 52%.
- Kalte Progression (Teuerungsausgleich): Die Bundessteuer-Tarifstufen wurden per 2026 an die Teuerung angepasst, was zu einer leichten Entlastung für alle Steuerpflichtigen führt.
- Ausblick — Individualbesteuerung: Die Volksinitiative zur Abschaffung der Ehepaar-Besteuerung zugunsten einer Individualbesteuerung ist in der Beratung. Eine Umsetzung ist frühestens 2027/2028 zu erwarten.
Kantonale Steuerunterschiede: Warum Wohnsitz zählt
Der Wohnsitzkanton hat einen enormen Einfluss auf die Steuerlast. Bei einem steuerbaren Einkommen von CHF 100000 für eine ledige Person variiert die Gesamtsteuer zwischen den Kantonen um bis zu CHF 15000–20000 pro Jahr (Stand: April 2026):
- Günstigste Kantone: Zug (~CHF 11500), Schwyz (~CHF 13500), Nidwalden (~CHF 14000)
- Mittlere Kantone: Zürich (~CHF 25000), Aargau (~CHF 21000), St. Gallen (~CHF 22000)
- Teuerste Kantone: Bern (~CHF 28000), Waadt (~CHF 29000), Neuenburg (~CHF 28500)
Ledige Person, Zürich, CHF 100000 steuerbares Einkommen, keine Kinder, keine Konfession
Bundessteuer: ca. CHF 4500
Kantonssteuer (Steuerfuss 95%): ca. CHF 9600
Gemeindesteuer (Stadt Zürich, ~119%): ca. CHF 11400
Kirchensteuer: CHF 0 (keine Konfession)
Gesamtsteuer: ca. CHF 25500 | Effektiver Steuersatz: ca. 25.5%
| # | Kanton | Bund | Kanton | Gemeinde | Gesamt | Eff. Satz |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | SZ — Schwyz | CHF 2'874 | CHF 1'437 | CHF 1'150 | CHF 5'461 | 5,5 % |
| 2 | ZG — Zug | CHF 2'874 | CHF 1'581 | CHF 1'186 | CHF 5'640 | 5,6 % |
| 3 | NW — Nidwalden | CHF 2'874 | CHF 1'724 | CHF 1'380 | CHF 5'978 | 6,0 % |
| 4 | OW — Obwalden | CHF 2'874 | CHF 1'724 | CHF 1'552 | CHF 6'151 | 6,2 % |
| 5 | AI — Appenzell I.Rh. | CHF 2'874 | CHF 2'299 | CHF 2'299 | CHF 7'473 | 7,5 % |
| 6 | GL — Glarus | CHF 2'874 | CHF 2'587 | CHF 2'587 | CHF 8'047 | 8,0 % |
| 7 | AR — Appenzell A.Rh. | CHF 2'874 | CHF 2'730 | CHF 3'276 | CHF 8'881 | 8,9 % |
| 8 | AG — Aargau | CHF 2'874 | CHF 2'730 | CHF 3'276 | CHF 8'881 | 8,9 % |
| 9 | GE — Genf | CHF 2'874 | CHF 4'254 | CHF 1'914 | CHF 9'042 | 9,0 % |
| 10 | ZH — Zürich | CHF 2'874 | CHF 2'874 | CHF 3'420 | CHF 9'168 | 9,2 % |
| 11 | TI — Tessin | CHF 2'874 | CHF 2'874 | CHF 3'449 | CHF 9'197 | 9,2 % |
| 12 | SH — Schaffhausen | CHF 2'874 | CHF 2'874 | CHF 3'593 | CHF 9'341 | 9,3 % |
| 13 | SG — St. Gallen | CHF 2'874 | CHF 2'874 | CHF 3'880 | CHF 9'628 | 9,6 % |
| 14 | TG — Thurgau | CHF 2'874 | CHF 2'874 | CHF 3'880 | CHF 9'628 | 9,6 % |
| 15 | UR — Uri | CHF 2'874 | CHF 2'874 | CHF 4'167 | CHF 9'916 | 9,9 % |
| 16 | GR — Graubünden | CHF 2'874 | CHF 2'874 | CHF 4'311 | CHF 10'059 | 10,1 % |
| 17 | BS — Basel-Stadt | CHF 2'874 | CHF 3'736 | CHF 3'736 | CHF 10'347 | 10,3 % |
| 18 | SO — Solothurn | CHF 2'874 | CHF 3'161 | CHF 4'584 | CHF 10'620 | 10,6 % |
| 19 | NE — Neuenburg | CHF 2'874 | CHF 4'167 | CHF 5'418 | CHF 12'459 | 12,5 % |
| 20 | VS — Wallis | CHF 2'874 | CHF 3'736 | CHF 5'978 | CHF 12'588 | 12,6 % |
| 21 | BL — Basel-Land | CHF 2'874 | CHF 4'167 | CHF 6'251 | CHF 13'293 | 13,3 % |
| 22 | FR — Freiburg | CHF 2'874 | CHF 4'311 | CHF 6'682 | CHF 13'867 | 13,9 % |
| 23 | VD — Waadt | CHF 2'874 | CHF 4'455 | CHF 6'682 | CHF 14'011 | 14,0 % |
| 24 | BE — Bern | CHF 2'874 | CHF 4'397 | CHF 7'036 | CHF 14'307 | 14,3 % |
| 25 | JU — Jura | CHF 2'874 | CHF 4'599 | CHF 7'588 | CHF 15'060 | 15,1 % |
| 26 | LU — Luzern | CHF 2'874 | CHF 4'599 | CHF 8'047 | CHF 15'520 | 15,5 % |
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Die Einkommenssteuer setzt sich aus Bundessteuer, Kantonssteuer und Gemeindesteuer zusammen. Die Bundessteuer ist progressiv (0–11.5%) und für alle Kantone identisch. Kantone wenden eigene Tarife an, multipliziert mit dem kantonalen Steuerfuss.
Der effektive Steuersatz ist die Gesamtsteuer geteilt durch das Gesamteinkommen. Der Grenzsteuersatz ist der Satz, der auf den letzten verdienten Franken anfällt. Bei CHF 100000 in Zürich beträgt der effektive Satz ca. 26%, der Grenzsteuersatz aber ca. 30%.
Zug, Schwyz und Nidwalden gelten als steuergünstigste Kantone der Schweiz. Zug hat ab 2026 einen kantonal Steuerfuss von 78% (temporäre Senkung bis 2029), was für ein Einkommen von CHF 100000 eine Gesamtsteuer von ca. CHF 11500 bedeutet (Stand: April 2026).
Die wichtigsten Abzüge: Berufsauslagen (Fahrkosten, Verpflegung, Homeoffice), Krankheitskosten, Schuldzinsen, Säule 3a (bis CHF 7258), PK-Einkauf, Kinderdrittbetreuung, Spenden, Weiterbildungskosten. Die genauen Beträge variieren nach Kanton.
Verheiratete werden gemeinsam veranlagt und profitieren von günstigeren Tarifen. Bei der Bundessteuer gibt es einen eigenen Tarif für Verheiratete, der die "Heiratsstrafe" teilweise abmildert. Kantone handhaben dies unterschiedlich.