Goldanlage-Rechner Schweiz
Gold-Investment in der Schweiz berechnen: Rendite, Lagerkosten und Steuerbehandlung. MwSt-frei, Kapitalgewinne steuerfrei für Privatpersonen.
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So verwenden Sie den Goldanlage-Rechner
Der Rechner analysiert Ihr Gold-Investment in drei Dimensionen.
- Rendite: Bruttogewinn, Lagerkosten, Transaktionskosten und annualisierte Nettorendite
- Physisch vs ETF: Kostenvergleich Bankschliessfach, Zollfreilager und Gold-ETF (ZKB, iShares)
- Steuerliche Behandlung: Vermögenssteuer nach Kanton, MwSt-Status, Kapitalgewinne
Endwert = Unzen × Verkaufspreis
Nettoggewinn = Endwert − Investition − Lagerkosten − Spread
Goldpreis 2026 (ca.): CHF 2500–3000 / Troy-Unze (31.1 g)
Gold als Anlage in der Schweiz
Die Schweiz ist weltweit eines der wichtigsten Goldzentren: Rund 70% des weltweiten Goldes wird in der Schweiz raffiniert. Die steuerlichen Rahmenbedingungen für Goldanleger sind in der Schweiz besonders attraktiv.
Steuerliche Vorteile für Schweizer Goldanleger
- MWST-Befreiung: Anlagegold (Barren ≥ 995/1000 Feingehalt, Goldmünzen) ist MwSt-frei (Art. 21 MWSTG)
- Kapitalgewinne steuerfrei: Für private Anleger sind realisierte Gewinne steuerfrei
- Vermögenssteuer: Gold zählt zum steuerbaren Vermögen (Marktwert per 31.12.)
- Keine Verrechnungssteuer: Gold zahlt keine Dividenden/Zinsen
Physisches Gold vs. Gold-ETF
Physisches Gold (Barren: 1g, 5g, 10g, 50g, 100g, 250g, 1 kg) bietet direkten Eigentümeranspruch, aber höhere Transaktions- und Lagerkosten. Empfehlenswerte Anbieter in der Schweiz: Degussa Goldhandel, Pro Aurum, PostFinance Gold, UBS.
Gold-ETF/ETP wie der ZKB Gold ETF (ZGLD) oder iShares Physical Gold (IGLN) sind einfacher zu handeln, günstiger in der Verwaltung (0.15% TER) und sofort liquide. Nachteil: Kein direktes physisches Eigentum (obwohl vollständig durch physisches Gold gedeckt).
Gold als Portfoliodiversifikation
Finanzökonomen empfehlen typischerweise 5–10% des Portfolios in Gold als Absicherung. Gold hat eine niedrige bis negative Korrelation mit Aktien in Krisenzeiten (2008: SMI −38%, Gold +6%; 2020 COVID-Crash: SMI −28%, Gold +9%). Als reine Renditeanlage ist der SMI langfristig überlegen.
Goldpreis-Einflussfaktoren
Der Goldpreis wird beeinflusst durch: USD-Stärke (inverse Korrelation), Realzinsen (tiefe Realzinsen = höherer Goldpreis), geopolitische Unsicherheit, Zentralbankkäufe und physische Nachfrage aus Indien/China. In CHF gerechnet wirkt zudem die CHF-Stärke als Dämpfer.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Ja. Anlagegold (Feingehalt ≥ 995/1000) ist MwSt-frei (Art. 21 Abs. 2 MWSTG). Goldschmuck und -gegenstände dagegen 8.1% MwSt.
Ja, für Privatpersonen. Das Goldvermögen selbst (Marktwert) ist jedoch vermögenssteuerpflichtig.
ETF für kleine Beträge: günstiger, einfacher. Physisch für grössere Beträge und echten Krisenscutz: direkte Eigentümerschaft, aber höhere Kosten.
Bankschliessfach (~0.5% p.a.), Zollfreilager (~0.3%), oder Golddepot bei Swissquote/Degussa. Zuhause ist günstig, aber riskanter.
Finanzökonomen empfehlen 5–10% des Portfolios in Gold als Diversifikation. Mehr Gold bedeutet tendenziell tiefere Langfristrendite, aber besseren Krisenscutz.